Банки должны незамедлительно сообщать в Росфинмониторинг об операциях клиентов (как граждан, так и компаний). Если банк будет пренебрегать этим требованием, его действия будут квалифицированы как нарушение антиотмывочного 115-ФЗ, крайняя мера за нарушение этого закона – отзыв у банка лицензии. Сделки клиентов из новоиспеченного черного списка признаются "сомнительными" и не рекомендуются банкам к проведению.
Также согласно требованию Росфинмониторинга, банки при приеме на обслуживание клиента должны выяснить, является ли он резидентом государства из черного списка.
В "черный" список попали:
- -страны, в отношении которых РФ ввела санкции в ответ на изначальные санкции с их стороны;
- -государства, не выполняющие требования FATF (межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег);
- -страны, которые поддерживают терроризм;
- -страны, которые не ведут борьбу с коррупцией;
- -государства, потворствующие свободному обороту наркотиков.
Под санкционными подразумеваются страны, в отношении которых Россией введены специальные экономические меры. К этим мерам отнесены: приостановление реализации совместных программ в сфере экономики, прекращение оказания технической помощи и приостановка военного сотрудничества; ограничение или полный запрет на проведение финансовых транзакций с такими странами; запрет/ограничение внешнеэкономических операций; приостановка действия международных торговых договоров; изменение сумм ввозных/вывозных пошлин; запрет на выход в порты РФ и использования российского воздушного пространства; ограничение на туризм; запрет на сотрудничества в области науки/отказ от него.
East European Financial Group
Комментариев нет:
Отправить комментарий