Кто прячется в банках: НБУ вытаскивает собственников банков из тени

Собственники банков постепенно снимают маски. С начала прошлого года 24 банка сделали свою отчетность более прозрачной.

За стеклом

НБУ постановлением №315 обязал банки до 29 мая подать в Нацбанк данные о связанных лицах. Обновлять информацию банки обязаны будут ежемесячно.
Мы решили проверить, насколько прозрачными стали за 2014 год украинские банки.
В поле исследования попали 130 банков, которые сейчас остаются на рынке. Мы не ставили перед собой задачу «вытащить» на свет бенифициаров. Если собственник считает, что украинцы скорее доверят деньги каким-то «грекам», чем условному Борису Кауфману, то это — его дело. Или правонарушение, если так решит НБУ.

Результаты исследования показали, что за 2014 год 24 банка как минимум расширили список своих бенифициаров, или персонифицировали их. Четыре банка наоборот ухудшили, спрятав реальных собственников за группами безымянных акционеров или доверенных лиц. Прозрачность 102 банков осталась на прежнем уровне. В их числе — как банки, которые давно честно говорят о своих акционерах, так и те, которые продолжают жульничать, оставляя в списке акционеров непонятные компании, доверенных лиц или группы безымянных акционеров.

По списку

24 крупнейших банка давно показывают своих акционеров. Немного изменил свою отчетность только Приватбанк показавший, что среди его акционеров числятся не только миллиардеры Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов, но и их партнер по бизнесу Алексей Мартынов. За Приватбанком еще 23 банка честно показали своих акционеров.
У банкиров и СМИ есть сомнения по поводу честности Фидобанка (20-е место по размеру активов). 100% акций этого финучреждения записаны на Александра Адарича.
Есть сомнения, что у Адарича достаточно своих денег, чтобы купить СЕБ Банк и Эрсте Банк, объединить их в Фидобанк и вкладывать в его развитие. Однако пока никому не удалось доказать, что банк принадлежит не ему.

До сих пор своих нынешних акционеров не раскрыл Платинумбанк (25-е место по активам). Осенью 2013 года Horizon Capital, которая создавала «Платинум», продала свой пакет акций «группе финансовых инвесторов». По данным СМИ, покупателем на самом деле выступил одесский бизнесмен Борис Кауфман. Сам бизнесмен отрицает свою причастность к банку, да и в списке акционеров его имени нет. Недавно в этом списке появилось имя Григория Гуртового, как доверенного лица акционеров. Имена бенифициаров до сих пор не раскрыты.
В данных по Финбанку, которым официально владел Кауфман, на начало апреля этого года вылезли 20 физлиц (в начале 2015 года были 30 юрлиц и 67 физлиц). Имя Кауфмана пропало. К слову, в начале этого года Платинумбанк выкупил у Финбанка часть активов и пассивов.

Перепрятались

Некоторые банки спрятали своих акционеров. Пример — Банк инвестиций и сбережений. В 2014 году среди акционеров значились Игорь Еремеев и его партнеры — Степан Ивахив, Сергей Лагур и Андрей Попов. На начало этого года остался только Попов. Его доля снизилась с 15% до 9,7%.

В списке акционеров банка «Национальный кредит» тоже стало на одного собственника меньше. Если на начало 2014 года основными владельцами банка были украинский банкир Андрей Онистрат и гражданин РФ Игорь Бобнев, которому принадлежало 16% акций, то на начало 2015 года там остался только Онистрат. Бобнев ушел? Не факт.
Владельцы Уникомбанка также решили перепрятаться. На начало 2014 года банком владели Марина Братова, Дмитрий Швед и Роман Филатов. Сейчас же в списке акционеров стоят 14 безымянных акционера.

Чистосердечные отчеты

Чудеса прозрачности показал Иван Фурсин (партнер Дмитрия Фирташа). В начале этого года его имя появилось в списке акционеров сразу двух банков. Бизнесмен наконец-то честно признался, что владеет Мистобанком (раньше в акционерах значились нерезиденты), а также владеет акциями банка «Клиринговый дом», который приписывали Фирташу.
В «Клиринговом доме» партнером Фурсина выступает Юлия Левочкина (сестра Сергея Левочкина).

В банке «Михайловский» также решили приоткрыть занавес. Вместо 12 акционеров-физлиц, которые числились в начале 2014 года, сейчас в списке акционеров значится имя бизнесмена Виктора Полищука (владелец сети «Эльдорадо», которая покупает сейчас «Фокстрот»).

Собственники украинских банков

Банк	Собственники, 2014	Собственники, 2015	Дата
Приватбанк	Игорь Коломойский, Геннадий Боголюбов	Игорь Коломойский, Геннадий Боголюбов, Мартынов Алексей	01.01.2015
Укрэксимбанк	Государство	Государство	01.01.2015
Ощадбанк	Государство	Государство	01.01.2015
Проминвестбанк	Российская Федерация	Российская Федерация	01.01.2015
Сбербанк России	Российская Федерация	Российская Федерация	01.01.2015
Unicredit Bank	Unicredit (Италия)	Unicredit (Италия)	01.01.2015
Райффайзен Банк Аваль	Raiffeisen (Австрия)	Raiffeisen (Австрия)	01.01.2015
Альфа-банк	Михаил Фридман, Петр Авен, Герман Хан, Алексей Кузьмичев (все — граждане РФ)	Михаил Фридман, Петр Авен, Герман Хан, Алексей Кузьмичев (все — граждане РФ)	08.03.2015
ВТБ Банк	Российская Федерация	Российская Федерация	01.01.2015
Финансы и Кредит	Константин Жеваго	Константин Жеваго	01.01.2015
ПУМБ	Ринат Ахметов	Ринат Ахметов	01.01.2015
УкрСиббанк	BNP Paribas (Франция), ЕБРР	BNP Paribas (Франция), ЕБРР	01.01.2015
ОТП Банк	OTP Bank (Венгрия)	OTP Bank (Венгрия)	01.01.2015
Укргазбанк	Государство	Государство	19.01.2015
Креди Агриколь	Credit Agricole S.A. (Франция)	Credit Agricole S.A. (Франция)	01.01.2015
Финансовая инициатива	Олег Бахматюк	Олег Бахматюк	01.01.2015
Пивденный	семья Юрия Родина, Марк Беккер	семья Юрия Родина, Марк Беккер	01.01.2015
ING Bank Украина	ING Bank N.V. (Нидерланды)	ING Bank N.V. (Нидерланды)	01.01.2015
Хрещатик	Василий Хмельницкий, Андрей Иванов, КГГА, Николай Солдатенко	Василий Хмельницкий, Андрей Иванов, КГГА, Николай Солдатенко	01.01.2015
Фидобанк	Александр Адарич	Александр Адарич	01.01.2015
Ситибанк	Citigroup (США)	Citigroup (США)	01.01.2015
Кредит-Днепр	Виктор Пинчук	Виктор Пинчук	01.01.2015
Родовид Банк	Государство	Государство	01.01.2015
Мегабанк	Виктор Субботин, ЕБРР, KfW, IFC	Виктор Субботин, ЕБРР, KfW, IFC	01.03.2015
Платинум	PT Platinum Public	Григорий Гуртовой (гражданин Израиля и РФ по поручению PT Platinum Public)	01.01.2015
Укринбанк	8609 акционеров	Владимир Клименко	25.02.2015
Кредобанк	Powszechna Kasa Oszczednosci Bank (Польша)	Powszechna Kasa Oszczednosci Bank (Польша)	01.01.2015
Универсалбанк	Eurobank Ergasias S.A (Греция)	Eurobank Ergasias S.A (Греция)	01.01.2015
Диамантбанк	Давид Жвания, Игорь Керезь, Вячеслав Циганенко, Андрей Щукин	Давид Жвания, Игорь Керезь, Вячеслав Циганенко, Андрей Щукин	01.01.2015
Восток	Владимир Костельман, Вадим Мороховский с женой	Владимир Костельман, Вадим Мороховский с женой	13.02.1015
ПрокредитБанк	ProCredit Holding (Германия), KfW, ЕБРР	ProCredit Holding (Германия), KfW, ЕБРР	01.01.2015
Правэкс-банк	Intesa Sanpaolo (Италия)	Intesa Sanpaolo (Италия)	01.01.2015
Клиринговый дом	Энтони Фишер, Джорджио Остини	Иван Фурсин, Юлия Левочкина	03.04.2015
Инвестиций и Сбережений	Степан Ивахив, Сергей Лагур, Андрей Попов	Андрей Попов	01.01.2015
Междануродный инвестиционный банк	Петр Порошенко, Игорь Кононенко	Петр Порошенко, Игорь Кононенко	01.01.2015
Украинский профессиональный банк	Евгений Балушка	Евгений Балушка	17.03.2015
Национальные инвестиции	Наталья Огородник и ее муж	Наталья Огородник и ее муж	01.01.2015
Фортуна-Банк	Мотрона Тищенко	Мотрона Тищенко	01.01.2015
Пиреус-Банк	Греческий фонд финансовой стабильности	Греческий фонд финансовой стабильности	01.01.2015
Авант-банк	Стабил холдинг	Игорь Завацкий	01.01.2015
Таскомбанк	Сергей Тигипко и жена	Сергей Тигипко и греки	01.01.2015
БМ Банк	Российская Федерация	Российская Федерация	05.02.2015
VS Банк	Российская Федерация	Российская Федерация	01.01.2015
Индустриалбанк	Игорь Дворецкий (семья), Виталий Сацкий	Игорь Дворецкий	08.03.2015
БТА Банк	БТА Банк (Казахстан), Андрей Левковский	БТА Банк (Казахстан), Андрей Левковский	30.03.2015
Идея Банк	Лешек Чарнецки (Польша)	Лешек Чарнецки (Польша)	01.01.2015
Национальный Кредит	Андрей Онистрат, Игорь Бобнев	Андрей Онистрат	22.01.2015
Кредит Европа Банк	Озегин Гузну Мустафа (Турция)	Озегин Гузну Мустафа (Турция)	08.03.2015
Марфин Банк	Республика Кипр	Республика Кипр	02.03.2015
Аркада	Константин Паливода, Владимир Поляченко и Татьяна Тихончук	Константин Паливода, Владимир Поляченко и много физиков	01.01.2015
Акцент-банк	13 акционеров	13 акционеров	01.01.2015
Форвард-Банк	Рустам Тарико (гражданин РФ)	Рустам Тарико (гражданин РФ)	01.01.2015
DV Банк	Семья Ивана Гуты	Владимир Авраменко, Сергей Горбачевский, Ольга Бунецкая, Елена Витохина, Ольга Береза, Наталья Доага, Виктория Качуровская, Алексей Коба, Дмитрий Мельник, Елена Семенел, Маргарита Харченко, Елена Шипилова	05.03.2015
Союз	14 акционеров	Сергей Дядечко	01.01.2015
Финбанк	Борис Кауфман с женой, Александр Грановский с женой и 4 киприота	Александр Грановский, Александр Мамонтенко, Сергей Барков	06.04.2015
Михайловский	12 физиков	Виктор Полищук	18.03.2015
ТК Кредит	Дэмиан Джеймс Коддербенк	Виллем Мартинус Де Бир, Ибанец Эльмари (граждане ЮАР), Юрий Уманец	10.04.2015
Новый	КБ «Южное» и 71 акционер	КБ «Южное» и 71 акционер	01.01.2015
Мисто банк	Нерезиденты	Иван Фурсин	12.01.2015
Капитал	Семьи Епелей и Щербаней	Виктория Сандулеева, Денис Стецюра, Дарья Каминская, Виолетта Епель, братья Евгений и Руслан Щербани	27.01.2015
Экспресс-банк	Фабио Делько, Андреас Баумгартнер (Швейцария)	Фабио Делько, Андреас Баумгартнер (Швейцария)	01.01.2015
Себ корпоративный банк	SEB (Швеция)	SEB (Швеция)	01.01.2015
Радикал	15 акционеров	15 акционеров	01.01.2015
Уникомбанк	Марина Братова, Дмитрий Швед, Роман Филатов	14 акционеров	19.01.2015
Глобус	Елена Сильнягина	Елена Сильнягина	01.01.2015
Премиум	12 акционеров	Лариса Смирнова, Леонид Первак	04.01.2015
Юнекс-Банк	48 акционеров	48 акционеров	01.01.2015
Евробанк	Александр Адарич, Марина Псилоу (Кипр)	Александр Адарич, Марина Псилоу (Кипр)	01.01.2015
Львов	Маргеир Патурссон, Йоун Паульмасон, Сигюрдюр Гисли Паульмасон (граждане Исландии)	Маргеир Патурссон, Йоун Паульмасон, Сигюрдюр Гисли Паульмасон (граждане Исландии)	27.01.2015
Первый инвестиционный банк	собственники отсутствуют	Братья Клещуки и 27 акционеров	03.01.2015
Полтавабанк	3 Некрасова	Александр Некрасов + 1	01.01.2015
Коминвестбанк	Ужгородский коньячный завод, ООО «Латуж»	Владимир Гисем, Ужгородский коньячный завод	30.01.2015
Банк 3/4	Вадим Ищенко	Вадим Ищенко	01.01.2015
Петрокоммерцбанк Украина	Леонид Федун, Вагит Алекперов (оба — Россия)	14 акционеров	24.03.2015
Интеграл-Банк	Кирилл Торишний	Кирилл Торишний	01.01.2015
Грант	Семья Саркиса Симовьяна	Семья Саркиса Симовьяна	01.01.2015
Европромбанк	Семья Андрея Орлова	Семья Андрея Орлова	01.01.2015
Дойче Банк ДБУ	Deutsche Bank (Германия)	Deutsche Bank (Германия)	01.01.2015
Расчетный центр	НБУ	НБУ	21.01.2015
Траст	Илья Юров, Фетисов Николай, Сергей Беляев	Илья Юров, Фетисов Николай, Сергей Беляев	01.01.2015
Сич	Валерий Раздорожный, Олег Баланда	Валерий Раздорожный, Олег Баланда	01.01.2015
Контракт	Дэвид Халперт (США)	Eco World Logistic (Великобритания)	01.04.2015
Юнион Стандард	32 акционера	35 акционеров	01.01.2015
Апекс-Банк	Евгений Кузнецов	Евгений Кузнецов	01.01.2015
Софийский	Семья Ткаченко	Семья Ткаченко	25.02.2015
Кредитвест	Алтинбаш холдинг (Турция)	Алтинбаш холдинг (Турция)	27.03.2015
Юнисон	«Больше 10 акционеров»	11 акционеров	01.01.2015
Окси-Банк	Семьи Олега Баляша и Петра Малеха	Семьи Олега Баляша и Петра Малеха	01.01.2015
Мотор-Банк	Вячеслав Богуслаев	Вячеслав Богуслаев	01.01.2015
Агрокомбанк	Владимир Дробот, Анатолий Дробот (браться), Татьяна Этенко	Владимир Дробот, Анатолий Дробот (братья), Ирина Шпилевая, Ольга Джима, Лариса Резник, Александр Захарчук, Владимир Миханюк, Василий Демин, Дмитрий Годяев, Сергей Ерославцев, Александр Вольщев, Анна Доценко	22.04.2015
Метабанк	Лариса Носик, Валерий Кулик, Александр Омельченко	Лариса Носик, Валерий Кулик	31.12.2014
Столичный	Сергей Ткаченко, Евгений Антипенко	Сергей Ткаченко, Евгений Антипенко	17.02.2015
Инвестбанк	Семья Незвинских	Семья Незвинских	15.01.2015
Артем-Банк	Борис Лемпер	Борис Лемпер	01.01.2015
Акордбанк	Даниил Волинец, Светлана Фесенко	Даниил Волинец, Светлана Фесенко, Анатолий Гулей	01.01.2015
Богуслав	Владимир Романенко, Наталья Вакуленко	Владимир Романенко, Наталья Вакуленко	07.04.2015
Вернум Банк	Наталия Игнатченко	Наталия Игнатченко	01.01.2015
Классикбанк	Дмитрий Смирнов, Игорь Алексеев, Максим Спиваков	Дмитрий Смирнов, Игорь Алексеев, Максим Спиваков	01.01.2015
Украинский Капитал	Владимир Гаврилюк + 63 акционера	Юнона Рязанцева, Ольга Завируха, Надежда Матвиенко, Олег Тимченко, Янина Масюк, Виктория Ковтун, Виктория Белашова, Владислав Кива, Лариса Тихомирова, Алексей Прокопенко, Алексей Дьяков, Игорь Радянский, Дмитрий Продан, Светлана Билецкая, Марьяна Школьная, Игорь Гончаренко, Владимир Гаврилюк, Константин Ильницкий, Виктор Пацера, Юрий Волосюк	09.02.2015
Авангард	Алексей Кирьязиев	Константин Стеценко, Макар Пасенюк	01.01.2015
Поликомбанк	Сколько-то там акционеров	Юрий Тарасовец и больше 300 акционеров	27.04.2015
Асвио	410 акционеров	Александр и Вячеслав Супруненко, Роман Ярошенко, Евгений Ворчилов, Андрей Заяц, Александр Лепихов, Галина Бережная, Людмила Шабатина, Борис Гавриленко, Андрей Гнатюк	01.01.2015
РадаБанк	Семья Игоря Городницкого	Семья Игоря Городницкого	01.01.2015
Регион банк	Анатолий Волок, Вячеслав и Ольга Рогинские	Анатолий Волок, Вячеслав и Ольга Рогинские	23.01.2015
Траст-Капитал	Ирина Кравченко и греки	Ирина Кравченко и греки	01.01.2015
Финансовый партнер	Николай Янковский, братья Ростислав и Олег Павличенко	Артем Янковский, Сергей Орлов, Жалковский Дмитрий и его сын Виктор	24.04.2015
Укрбудинвестбанк	Нвер Мхитарян и дети, Андрес Поль Баумгартнер	Нвер Мхитарян, Синан Боднер (?)	01.01.2015
КСГ Банк	Александр Шепелев	Сергей Касьянов, Александр Скляров, Лариса Правда, Зоя Демченко, Яна Титаренко, Александр Кривенко, Виктор Кобец, Олег Блозовский, Юрий Кузбит	01.01.2015
Неос Банк	Тысячи киприотов, ОООшки	Тысячи киприотов, ОООшки	19.01.2015
Альянс	Физ и юрлица	56 акционеров	01.01.2015
Смартбанк	Физ и юрлица	Игорь Зубко (и куча других)	01.01.2015
Конкорд	Юлия Соседова, Елена Соседка-Мишалова	Юлия Соседова, Елена Соседка-Мишалова	08.03.2015
Народный Капитал	Валерий Макаренко + 477 физ и юрлиц	Валерий Макаренко, Олег Луцкий, Светлана Остапенко, Вадим Сидоренко, Александр Вороняк, Борис Молодец, Алексей Ярошенко, Сергей Мищенко, Максим Цзян, Руслан Пархоменко, Андрей Пидлисный	01.03.2015
Промышленно-Финансовый Банк	Элизабет Киприяну, Крисотеми Иаковиду, Мария Скуру, Кристина Никифору	Владимир Матицин	01.01.2015
Фамильный	Борис Комиссарук, Ольга Грач	Борис Комиссарук, Ольга Грач	01.01.2015
Кристалбанк	11 акционеров	Марина Ленинг	15.04.2015
Финанс Банк	1100 акционеров	Александр Довгополюк, Владимир Ушко, Надежда Копцева, Михаил Коледин, Алексей Лебедь	12.02.2015
Велес	юр и физлица	Константин Бондарев	31.01.2015
Финэксбанк	Сергей Осьмухин, Виктор Ткаченко,	Сергей Осьмухин + 11 партнеров	01.01.2015
Земельный капитал	Александр Мазуренко, Тамара Цыкова, Олег Стеблянко	Александр Мазуренко, Тамара Цыкова, Олег Стеблянко	16.03.2015
Инвестиционно-Трастовый Банк	11 физлиц	11 физлиц	01.01.2015
Центр	ООО Промышленные инициативы	Алихани Хамед	01.01.2015
Кредит Оптима Банк	Светлана Черняк	Светлана Черняк	01.01.2015
Вектор Банк	Николай Корень	Николай Корень	01.01.2015
Коммерческий индустриальный банк	Юрий Сидоренко	Юрий Сидоренко	01.01.2015
Альпари Банк	ООО «Скорая юрилическая помощь»	Анастасия Абрамова	01.01.2015
Портал	Виктория Ефремова	Виктория Ефремова	01.01.2015
Госзембанк	Государство	Государство	01.01.2015
Гефест	Игорь Кутицкий	Игорь Кутицкий	01.01.2015
Украинский банк реконструкции и развития	Государство	Государство	01.01.2015
Данные из отчетов банков на сайтеhttp://www.prostobankir.com.ua/design/prostobankir.ua.2/images/link-outer.gif) 100% 3px no-repeat transparent;">  НБУ   East European Financial Group