С 6 июня деловая репутация тысяч банкиров признана небезупречной – в
течение трех-десяти лет они не смогут покупать банки или становиться
топ-менеджерами. Если НБУ формально применит эту норму к Минфину, то это
станет прямым запретом для национализации в будущем неплатежеспособных
системных банков.
Банковское отлучение
Национальный банк избрал путь максимальных санкций к собственникам и руководителям обанкротившихся банков с целью лишить их возможности вернуться на рынок на «первых ролях». Постановлением № 357, которое вступило в силу 6 июня, он де-факто запретил руководителям обанкротившихся кредитных учреждений в последующие три года с момента их банкротства занимать руководящие должности в любом банке. Такие ограничения последуют, если: в банк введена временная администрация из-за неустранения нарушений в течение 180 дней после признания его проблемным; резко сократился капитал; не выполнялись обязательства перед клиентами. Если банк «умер» из-за рискованной деятельности или отмывания денег, то запрет продлится до десяти лет. Эти ограничения дополнили возможность уголовной ответственности, которая с марта 2015-го грозит банкирам, которые довели банки до неплатежеспособности.
С начала прошлого года неплатежеспособными стали 50 банков. А их «руководителями», согласно ст. 42 закона «О банках и банковской деятельности», является очень широкий перечень людей: председатель правления; его заместители и члены правления; глава, заместители и члены наблюдательного совета; главный бухгалтер и его заместители; главы отдельных подразделений. А значит, теперь небезупречная деловая репутация у тысяч человек.
Работа в банке на момент банкротства еще не закрывает карьерный рост сразу всем этим людям. Согласно пункту 15 главы 2 «Положения о порядке регистрации и лицензирования банков, открытия обособленных подразделений», руководителям банка надо проработать минимум шесть месяцев в течение года до момента банкротства, чтобы испортить репутацию.
Но если такой человек был собственником или «мог давать обязательные указания или другим способом влиять на действия банка» в течение года, то он 100% подпадает под санкцию.
Пояснения Нацбанка исключают двойную трактовку этих норм. «У собственников и руководителей тех банков, которые были признаны неплатежеспособными даже до вступления в силу постановления № 357, деловая репутация будет считаться испорченной. Это значит, что такие лица в течение трех или десяти лет с момента признания банка неплатежеспособным не смогут быть назначены на руководящие должности в банке, а также НБУ не будет им согласовывать приобретение существенного участия в банке», – сообщили FinMaidan в пресс-службе НБУ. Поэтому пристальное внимание регулятора обеспечено собственникам и менеджерам банков, которые обанкротились с 2005 года, с акцентом на последние три года.
Впрочем, запрет будет применяться к банкирам только на этапе их трудоустройства, как это произошло с экс-главой банка «Надра» Дмитрием Зинковым, который пытается возглавить
Платинум Банк (см. «Запятнанная репутация»). Если же топ-менеджер обанкротившегося в 2014 году учреждения успел возглавить другой банк, НБУ не будет требовать его увольнения. Эта «льгота» применяется и к нынешним собственникам, даже если часть их банков выведена с рынка. Несмотря на банкротство Банка Форум, «Смарт-Холдинг» предпринимателя Вадима Новинского сможет контролировать Юнекс Банк. А ликвидация ВиЭйБи Банка никак не мешает бизнесмену Олегу Бахматюку продолжать развивать банк «Финансовая инициатива».
Черный список
Определить точное число лиц с испорченной репутацией в 50 неплатежеспособных банках сложно. Некоторые руководители не подпадают под запрет, а данные о других отсутствуют в открытом доступе. FinMaidan составил примерный список людей, которым может быть запрещено возглавлять или владеть банками (см. таблицу). Среди известных имен, связанных с банками-банкротами, можно назвать бизнесмена Сергея Курченко и сына экс-президента Александра Януковича, но больше, чем НБУ, они опасаются правоохранителей. В черный список также попали Сергей и Александр Буряки, бизнесмен Руслан Цыплаков, нардеп Леонид Климов, бизнесмен Дмитрий Фирташ и скупщик банков Николай Лагун.
Владельцы банков-банкротов не верят, что НБУ будет ставить им палки в колеса. «Мы считаем, что этот запрет не будет иметь прямых последствий для холдинга, поскольку как регулятор, так и другие органы банковского надзора подтвердили, что в действиях акционера и менеджмента Банка Форум не было рисковых решений для вкладчиков и клиентов. Причиной трагических событий, произошедших с банком, стали унаследованные от прежних собственников проблемы с ликвидностью, которые были катастрофически усугублены кризисом и паникой на рынке в конце 2013 – начале 2014 года, – сообщили FinMaidan в пресс-службе «Смарт-Холдинга». – Немалую роль сыграл также внеэкономический мотив политической целесообразности. Это было впоследствии признано как регулятором, так и новым руководством ФГВФЛ». «Смарт-Холдинг», впрочем, и не планирует покупать банки.
Некоторые экс-банкиры просто не имеют средств, чтобы вернуться на рынок. «С банковской деятельностью я закончил раз и навсегда. У меня на нее аллергия, я не хочу больше этим заниматься, – заявил в день банкротства «Банка Национальный кредит» совладелец Андрей Онистрат. – Теперь пойду в лесники. У меня есть дом, буду заниматься обустройством леса». А некоторые хотят вернуть отобранные активы: экс-собственник сразу четырех банков-банкротов Николай Лагун пытается вернуть принадлежавший ему Астра Банк через суд.
Полноценно обойти запрет НБУ сложно, но «плохие» банкиры смогут неформально влиять на банки, а также предоставлять им кредиты. «Руководитель обанкротившегося банка может стать советником главы правления какого-то банка или собственника. Это не запрещено, – отмечает председатель правления банка «Хрещатик» Дмитрий Гриджук. – Также такие люди могут заниматься инвестиционным бизнесом, работать в финансовых компаниях. Еще часто открывают другой бизнес. А после истечения срока запрета можно вернуться в банковскую систему».
Экс-топ-менеджерам хотелось бы, чтобы НБУ индивидуально оценивал их причастность к банкротствам. «К этому вопросу, как мне представляется, следует подходить осторожно. Я бы не ставил знак равенства с люстрационными процессами, происходящими сегодня в госсекторе. В каждом случае необходим индивидуальный подход, ведь отрицательный опыт и опыт выведения банка из кризиса в условиях негативной конъюнктуры и турбулентности рынка иногда более ценен, чем размеренное управление стабильным учреждением. Здесь вполне уместна поговорка: «за одного битого двух небитых дают», – говорит экс-глава Брокбизнесбанка и экс-глава Банка Форум Александр Морозов. – А хороший банкир без работы не останется». Сейчас он директор по развитию бизнеса «Смарт-Холдинга».
Государственный вопрос
В новом подходе Нацбанка заложена мина замедленного действия. Одним из спорных моментов может стать вопрос ответственности государства за банкротство принадлежащих ему банков. Прецедент уже есть: в списке неплатежеспособных кредитных учреждений в этом году оказался национализированный в 2009 году банк «Киев». А значит, теперь – до весны 2018-го – репутация Минфина, как собственника банков, является небезупречной. «Если руководствоваться буквой закона, то государство в лице Министерства финансов как небезупречный собственник банка не может теперь становиться владельцем других кредитных учреждений. Оно не сможет ни покупать банки, ни основывать новые», – уверен старший партнер адвокатской фирмы «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец.
Следовательно, Нацбанк не сможет разрешить Минфину национализировать ни один банк, даже системный. Впрочем, есть и другое мнение. «Законодательство Украины не позволяет распространять действие описанных ограничений на государство как акционера украинских банков», – считает старший юрист юрфирмы «Клиффорд Чанс» Андрей Гребенкин. Примечательно, что то же самое юристы говорили относительно норм о связанных лицах, поскольку иначе это означало бы, что госбанки не могут кредитовать госкомпании на большие суммы.
Частичный перечень лиц, деловая репутация которых может быть признана Нацбанком небезупречной
Источник: данные НБУ, банков, smida.gov.ua
* И.о. или вр. и.о. главы правления в течение года перед введением временной администрации (ВА)
** В основном на момент введения ВА
*** Собственники прямые или опосредованные; юрлица или физлица; на момент введения ВА или на последнюю дату фиксирования реестра акционеров; владельцы существенного участия или даже свыше 2%
Елена Губарь, ФИНМАЙДАН
Банковское отлучение
Национальный банк избрал путь максимальных санкций к собственникам и руководителям обанкротившихся банков с целью лишить их возможности вернуться на рынок на «первых ролях». Постановлением № 357, которое вступило в силу 6 июня, он де-факто запретил руководителям обанкротившихся кредитных учреждений в последующие три года с момента их банкротства занимать руководящие должности в любом банке. Такие ограничения последуют, если: в банк введена временная администрация из-за неустранения нарушений в течение 180 дней после признания его проблемным; резко сократился капитал; не выполнялись обязательства перед клиентами. Если банк «умер» из-за рискованной деятельности или отмывания денег, то запрет продлится до десяти лет. Эти ограничения дополнили возможность уголовной ответственности, которая с марта 2015-го грозит банкирам, которые довели банки до неплатежеспособности.
С начала прошлого года неплатежеспособными стали 50 банков. А их «руководителями», согласно ст. 42 закона «О банках и банковской деятельности», является очень широкий перечень людей: председатель правления; его заместители и члены правления; глава, заместители и члены наблюдательного совета; главный бухгалтер и его заместители; главы отдельных подразделений. А значит, теперь небезупречная деловая репутация у тысяч человек.
Работа в банке на момент банкротства еще не закрывает карьерный рост сразу всем этим людям. Согласно пункту 15 главы 2 «Положения о порядке регистрации и лицензирования банков, открытия обособленных подразделений», руководителям банка надо проработать минимум шесть месяцев в течение года до момента банкротства, чтобы испортить репутацию.
Но если такой человек был собственником или «мог давать обязательные указания или другим способом влиять на действия банка» в течение года, то он 100% подпадает под санкцию.
Пояснения Нацбанка исключают двойную трактовку этих норм. «У собственников и руководителей тех банков, которые были признаны неплатежеспособными даже до вступления в силу постановления № 357, деловая репутация будет считаться испорченной. Это значит, что такие лица в течение трех или десяти лет с момента признания банка неплатежеспособным не смогут быть назначены на руководящие должности в банке, а также НБУ не будет им согласовывать приобретение существенного участия в банке», – сообщили FinMaidan в пресс-службе НБУ. Поэтому пристальное внимание регулятора обеспечено собственникам и менеджерам банков, которые обанкротились с 2005 года, с акцентом на последние три года.
Впрочем, запрет будет применяться к банкирам только на этапе их трудоустройства, как это произошло с экс-главой банка «Надра» Дмитрием Зинковым, который пытается возглавить
Платинум Банк (см. «Запятнанная репутация»). Если же топ-менеджер обанкротившегося в 2014 году учреждения успел возглавить другой банк, НБУ не будет требовать его увольнения. Эта «льгота» применяется и к нынешним собственникам, даже если часть их банков выведена с рынка. Несмотря на банкротство Банка Форум, «Смарт-Холдинг» предпринимателя Вадима Новинского сможет контролировать Юнекс Банк. А ликвидация ВиЭйБи Банка никак не мешает бизнесмену Олегу Бахматюку продолжать развивать банк «Финансовая инициатива».
Черный список
Определить точное число лиц с испорченной репутацией в 50 неплатежеспособных банках сложно. Некоторые руководители не подпадают под запрет, а данные о других отсутствуют в открытом доступе. FinMaidan составил примерный список людей, которым может быть запрещено возглавлять или владеть банками (см. таблицу). Среди известных имен, связанных с банками-банкротами, можно назвать бизнесмена Сергея Курченко и сына экс-президента Александра Януковича, но больше, чем НБУ, они опасаются правоохранителей. В черный список также попали Сергей и Александр Буряки, бизнесмен Руслан Цыплаков, нардеп Леонид Климов, бизнесмен Дмитрий Фирташ и скупщик банков Николай Лагун.
Владельцы банков-банкротов не верят, что НБУ будет ставить им палки в колеса. «Мы считаем, что этот запрет не будет иметь прямых последствий для холдинга, поскольку как регулятор, так и другие органы банковского надзора подтвердили, что в действиях акционера и менеджмента Банка Форум не было рисковых решений для вкладчиков и клиентов. Причиной трагических событий, произошедших с банком, стали унаследованные от прежних собственников проблемы с ликвидностью, которые были катастрофически усугублены кризисом и паникой на рынке в конце 2013 – начале 2014 года, – сообщили FinMaidan в пресс-службе «Смарт-Холдинга». – Немалую роль сыграл также внеэкономический мотив политической целесообразности. Это было впоследствии признано как регулятором, так и новым руководством ФГВФЛ». «Смарт-Холдинг», впрочем, и не планирует покупать банки.
Некоторые экс-банкиры просто не имеют средств, чтобы вернуться на рынок. «С банковской деятельностью я закончил раз и навсегда. У меня на нее аллергия, я не хочу больше этим заниматься, – заявил в день банкротства «Банка Национальный кредит» совладелец Андрей Онистрат. – Теперь пойду в лесники. У меня есть дом, буду заниматься обустройством леса». А некоторые хотят вернуть отобранные активы: экс-собственник сразу четырех банков-банкротов Николай Лагун пытается вернуть принадлежавший ему Астра Банк через суд.
Полноценно обойти запрет НБУ сложно, но «плохие» банкиры смогут неформально влиять на банки, а также предоставлять им кредиты. «Руководитель обанкротившегося банка может стать советником главы правления какого-то банка или собственника. Это не запрещено, – отмечает председатель правления банка «Хрещатик» Дмитрий Гриджук. – Также такие люди могут заниматься инвестиционным бизнесом, работать в финансовых компаниях. Еще часто открывают другой бизнес. А после истечения срока запрета можно вернуться в банковскую систему».
Экс-топ-менеджерам хотелось бы, чтобы НБУ индивидуально оценивал их причастность к банкротствам. «К этому вопросу, как мне представляется, следует подходить осторожно. Я бы не ставил знак равенства с люстрационными процессами, происходящими сегодня в госсекторе. В каждом случае необходим индивидуальный подход, ведь отрицательный опыт и опыт выведения банка из кризиса в условиях негативной конъюнктуры и турбулентности рынка иногда более ценен, чем размеренное управление стабильным учреждением. Здесь вполне уместна поговорка: «за одного битого двух небитых дают», – говорит экс-глава Брокбизнесбанка и экс-глава Банка Форум Александр Морозов. – А хороший банкир без работы не останется». Сейчас он директор по развитию бизнеса «Смарт-Холдинга».
Государственный вопрос
В новом подходе Нацбанка заложена мина замедленного действия. Одним из спорных моментов может стать вопрос ответственности государства за банкротство принадлежащих ему банков. Прецедент уже есть: в списке неплатежеспособных кредитных учреждений в этом году оказался национализированный в 2009 году банк «Киев». А значит, теперь – до весны 2018-го – репутация Минфина, как собственника банков, является небезупречной. «Если руководствоваться буквой закона, то государство в лице Министерства финансов как небезупречный собственник банка не может теперь становиться владельцем других кредитных учреждений. Оно не сможет ни покупать банки, ни основывать новые», – уверен старший партнер адвокатской фирмы «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец.
Следовательно, Нацбанк не сможет разрешить Минфину национализировать ни один банк, даже системный. Впрочем, есть и другое мнение. «Законодательство Украины не позволяет распространять действие описанных ограничений на государство как акционера украинских банков», – считает старший юрист юрфирмы «Клиффорд Чанс» Андрей Гребенкин. Примечательно, что то же самое юристы говорили относительно норм о связанных лицах, поскольку иначе это означало бы, что госбанки не могут кредитовать госкомпании на большие суммы.
Частичный перечень лиц, деловая репутация которых может быть признана Нацбанком небезупречной
| № | Банк | Дата введения ВА | Причина введения ВА | Глава правления | Глава и члены набсовета ** | Совладельцы банка *** |
| 1 | Даниэль | 16.01.2014 | невыполнение обязательств | Анна Нордио | Валентина Молчанова | Владельцами существенного участия на 1.01.2013 были ООО "Приоритет Украина" (опосредованно Андрей Молчанов) и ЧАО "Сенико" (опосредованно Наталья Ватажок); на 1.01.2014 владельцы существенного участия отсутствовали, но более 2% владели также ООО "Финансовая компания "Оскар"", Александр Федан, Геннадий Козлов, Нина Савицкая, Евгений Сватанов, Владимир Калинин, Оксана Илшенко, Виталий Бондаренко, Оксана Сивогорла, Александр Чёрный, Ольга Хоменко |
| 2 | Реал Банк | 28.02.2014 | уменьшение капитала, невыполнение обязательств | Владимир Агафонов | Максим Марченко, Елена Колиснык, Владимир Дорохов, Сергей Говтвяница | ООО "Консалтинг Системз", ООО "Всеукраинский промышленный союз" (группа ВЕТЭК Сергея Курченко) |
| 3 | Брокбизнесбанк | 28.02.2014 | уменьшение капитала, невыполнение обязательств | никто **** | Денис Бугай, Александр Буряк, Борис Тимонькин, ООО "Айнам" | братья Александр и Сергей Буряки (почти 80% акций банка якобы выкупила группа ВЕТЭК Сергея Курченко) |
| 4 | Меркурий | 14.03.2014 | проблемы с ликвидностью, ухудшение кредитного портфеля | Василий Соловьев | Игорь Когут, Михаил Борисюк, Лада Кримерман, Владимир Стариченко, Василий Таций | ООО "Газко Захид" (Любовь Литвиненко), ООО "ДБК" |
| 5 | Банк Форум | 14.03.2014 | неудовлетворительное финсостояние, угроза интересам вкладчиков и кредиторов | Андрей Яцура | Александр Морозов, Алексей Пертин, Игорь Дрижчаный, Владимир Нусинов, Юлия Кирьянова, Лада Кондуфорова | Yernamio Consulting Ltd (Вадим Новинский) |
| 6 | Интербанк | 24.04.2014 | неудовлетворительное финсостояние, угроза интересам вкладчиков и кредиторов | Евгений Свиридов* | Людмила Выговская, Галина Коханчук, Сергей Мелконьянц | Владельцев существенного участия на 1.01.2014 не было, но свыше 2% владели ООО "Алитек", ООО "Укртрайлинг", ООО "Вигориш", ООО "Интертехнопром", ООО "Кломар-Инвест", ООО "Компания "Интек-Инвест"", ООО "Укрферротехнологии", ООО "Фора-Лайн", ООО "ТИК "Энергия"", ООО "Компания Украинский Инвестиционный Сервис", ДП "Завод 410 Гражданской авиации", ЧАО "УСК Княжа Виена Иншуранс Груп" |
| 7 | Промэкономбанк | 22.05.2014 | невыполнение обязательств | Анатолий Горбов | Олег Илюшенко | "Суприм-К" (Виктория Плишко, Василий Ковтоюк, Алексей Гончаров) |
| 8 | Пивденкомбанк | 26.05.2014 | невыполнение обязательств | Иван Цупор | Руслан Цыплаков | "Глобус Плюс", "Металл Юнион" (Руслан Цыплаков) |
| 9 | Захидинкомбанк | 29.05.2014 | невыполнение обязательств | Галина Скиба | н/д | "Инновационные стратегии", "Паррокс Корпорейшн Лимитед" (Алексей Иванющенко, Эндрю Мюрей Стюарт) |
| 10 | АвтоКрАЗбанк | 30.05.2014 | неудовлетворительное финсостояние | Татьяна Шутьева | Сергей Пахачук | Андрей Лизогуб, Андрей Некрилов, Сергей Пахачук |
| 11 | Старокиевский банк | 18.06.2014 | недостоверная финотчетность, неприведение деятельности в соответствие с законодательством, недостаточность капитала | Юрий Яременко | н/д | Юрий Яременко, Ярослава Литвиненко, Дмитрий Виленский |
| 12 | Финростбанк | 16.07.2014 | ухудшение платежеспособности | Артем Иваничев | Александр Бондарев | Александр Бондарев |
| 13 | Еврогазбанк | 17.07.2014 | ухудшение платежеспособности | Богдан Сулятицкий | Алексей Ивченко | Алексей Ивченко, Галина Ивченко, Кристина Ивченко |
| 14 | Золотые ворота | 04.08.2014 | ухудшение состояния ликвидности | Василий Штагер* | Леонид Улановский | Александр Шаповалов, Анна Андрющенко, Евгений Черняк, Вадим Вишневский, Яков Кузнецов |
| 15 | Украинский финансовый свит | 15.08.2014 | захват банка сепаратистами, невыполнение обязательств | Елена Кискина* | н/д | "Олимп" (Паникос Симеу, Кристакис Коннерис, Панайнота Кристоу, Деметра Косма Игл) |
| 16 | Терра Банк | 22.08.2014 | невыполнение обязательств перед вкладчиками, отсутствие плана финансового оздоровления | Олег Савощенко | Сергей Клименко | "Украинская стратегическая группа" (Дмитрий Деркач, Владимир Чигирин) |
| 17 | Актив Банк | 03.09.2014 | невыполнение обязательств перед вкладчиками, кредитные, репутационные риски, отчуждение активов | Игорь Солнцев | Оксана Маркарова, Наталья Яресько, Елена Желиховская, Галина Зелинская, Ярослав Бабич | "Актив Финанс Групп" |
| 18 | АктаБанк | 17.09.2014 | осуществление масштабных операций с наличными средствами в иностранной валюте, изъятие средств связанных лиц, выдача кредитов без оценки рисков, план финансового оздоровления не предусматривал быструю докапитализацию | Игорь Шестопалов | Сергей Бахарев, Евгений Штайнберг, Александр Речицкий | ООО "Центр-Агро-Трейд", Артур Ермолаев, ООО "ВТК Проминь", Александр Речицкий, Виктория Захарова, Onora Holdings Ltd., доверительные агенты Андреу Диана и Кристофи Текла (Ася Виленская, Светлана Ермолаева) |
| 19 | Грин Банк | 25.09.2014 | осуществление рисковой деятельности, которая создает угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов, нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем | Наталья Пунько*, ранее Николай Гужвий | Елена Алдунова, Сергей Печерских, Елена Лапина | ООО "ТУАЗ" (Киселёв М.), ООО "Корал ЛВ" (Чудных С.), ООО "Компания Финанс Украина" (Басс К.), ООО "Укр Мет-Пивдень" (Фетисов А.), ООО "ТСМ Компани" (Толстиков С.), ООО "Марго Груп" (Сирко М.), ООО "Максимус и КО" (Шевченко М.), ООО "Линвест" (Вегнер Л.), ООО "Даймонд СЛ" (Солодилова О.) |
| 20 | Экспобанк | 25.09.2014 | невыполнение обязательств | Юрий Гетьманенко | Константин Максимов, Олеся Галка, Ольга Дегтярёва | н/д |
| 21 | Демарк | 29.09.2014 | невыполнение обязательств | Лидия Онищенко | Александр Стеценко, Богдан Завгородний, Виктория Елманова, Сергей Чичерин | ЧП "Фининвест" (Андрей Шинковенко) |
| 22 | Порто-Франко | 29.09.2014 | невыполнение обязательств | Андрей Панченко* | Мирослав Школенко, Геннадий Нечаевский, Вартан Шалджян, Виталий Оплачко, Ярик Заер | Мирослав Школенко |
| 23 | Прайм-Банк | 03.10.2014 | осуществление масштабных операций с наличными средствами в иностранной и национальной валюте, нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем | Сергей Нищий | Майа Волкова, Виктор Ластовицкий, Юрий Назаренко, Мария Трубарова, Полина Никиточкина | ООО "Аквитания" (Ирина Комарова, Полина Никиточкина), ООО "Новая Генерация" (Иван Лихтанский), ООО "Днипровская хвиля" (Владимир Тихий), ООО "Правовой альянс" (Юлия Черненко), ООО "Пак Пласт" (Игорь Роде), ООО "Алгоритм" (Юрий Назаренко) ООО "Студия Арт-Деко" (Мая Волкова), ООО "Критика М" (Александра Волкова), ООО "Дуаль" (Елена Фурта), ООО "Карелия" (Галина Палажченко), ООО "Центурион" (Наталья Савченко), Виктор Ластовицкий и Евгений Левенец |
| 24 | Аксиома | 10.10.2014 | осуществление масштабных операций с наличными средствами в национальной валюте, нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем | Александр Риндин | Олег Резников, Василий Гусев, Александр Сорокин, Сергей Федотов | ООО "Родонит-Финанс", ООО "Карс-Комерц", ООО "Алад-Днепр", ПАО "Брокинвест-Лаерт", ООО "Сфено" и ООО "Эмтэк-Сервис", бенефициарами которых были Татьяна Четверик, Олег Резников, Алина Калинчук, Юрий Приходько, Мхаил Лянник |
| 25 | Интеркредитбанк | 10.10.2014 | осуществление масштабных операций с наличными средствами в национальной валюте, нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем | Алла Козюк | Алексей Воронкевич, Вадим Тугай, ООО "Сельскохозяйственная компания Файна" | Валентина Доброгорская, Вадим Тугай, Владимир Тугай, Наталья Скляренко, ООО "Сельскохозяйственная компания Файна", Андрей Ефремов |
| 26 | Мелиор Банк | 10.10.2014 | осуществление масштабных операций с наличными средствами в национальной валюте, нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем | Лариса Романчук | Ольга Кононова, Сергей Лыженко, Игорь Добрынюк | ООО "Криан" (Андрей Кузнецов и Ольга Кононова) |
| 27 | Городской коммерческий банк | 21.11.2014 | невыполнение обязательств перед клиентами и плана финансового оздоровления | Дмитрий Грабовецкий | Юлия Лахтарина, Наталья Вовк, Елена Дунюшкина | ООО "Глобал Финансиал Менеджмент Груп" |
| 28 | ВиЭйБи Банк | 21.11.2014 | собственник не оказал реальную финансовую поддержку банку, что привело к ухудшению финансовых показателей и нарушению нормативов, несвоевременного выполнения обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами | Денис Мальцев | Наталья Василюк, Ирина Мельник, Любомир Голубовский | Quickcom Ltd. (Олег Бахматюк) |
| 29 | Легбанк | 28.11.2014 | невыполнение обязательств перед вкладчиками и другими клиентами, подача неэффективных планов финансового оздоровления и их невыполнение | Николай Скотар | Артур Ересько, Виктор Лауцис, Татьяна Дементьева, Вячеслав Святкин, Сергей Кудрявцев, Олег Назарын | н/д |
| 30 | БГ Банк | 28.11.2014 | невыполнение обязательств перед вкладчиками и другими клиентами, подача неэффективных планов финансового оздоровления и их невыполнение | Ирина Остапенко | Татьяна Полищук, Муртаз Кикориа, Роман Разумов, Валентин Глазунов, Евгений Бабанов | н/д |
| 31 | Всеукраинский банк развития | 28.11.2014 | применение Советом ЕС санкций к Александру Януковичу, предоставление банком плана мер, которые не предусматривали приведение деятельности банка в соответствии с законодательством | Анна Гурова | н/д | Александр Янукович |
| 32 | Камбио | 05.12.2014 | невыполнение обязательств перед вкладчиками и другими клиентами, план финансового оздоровления не содержал своевременных мер по улучшению ликвидности - увеличение капитала на 300 млн грн было сорвано новыми собственниками банка | Наталья Тарадайко | Александр Иоселиани, Дмитрий Тарадайко, Тамара Полянская | н/д |
| 33 | Укрбизнесбанк | 26.12.2014 | неприменение мер по улучшению состояния ликвидности банка, невыполнение обязательств, неподача плана финансового оздоровления | Владислав Косогов | ООО "Компания Универсал-Л", Ольга Еремина, Ольга Щербак, Тамара Волкова, Евгений Загоруйко | ООО "Компания Универсал-Л", ООО "Риэлти Истейт Групп" (Наталья Мищук) |
| 34 | Профин Банк | 20.01.2015 | осуществление масштабных операций с наличными средствами в национальной валюте, нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем | Наталья Колосова* | Дмитрий Федосеев, Татьяна Титаренко, Михаил Дорофеев, Людмила Чорна | Xeronia Limited (Дмитрий Федосеев, Татьяна и Рейнис Тумовс) |
| 35 | Укоопспилка | 23.01.2015 | невыполнение обязательств, недокапитализация | Владимир Кравец | Илья Гороховский, Лариса Бобыр, Спартак Мазницкий, Сергей Капрару, Руслан Баранюк, Василий Батринюк | н/д |
| 36 | Имэксбанк | 27.01.2015 | проведение запрещенных регулятором операций, уменьшение капитала, непредоставление плана по финансовому оздоровлению | Юрий Граматик | н/д | Леонид Климов, Татьяна Климова, ООО "ЖЕСУ "Приморье", ООО "Техсанит", "ООО Элекуст", ООО, "Мечта", ООО "Инвестсервискомпани", "ООО "Евро Центр", ООО "КИОД-1", ООО "Фондовая группа "Форвард" |
| 37 | Надра | 06.02.2015 | банкротство банка в 2009 году, прогнозируемые будущие убытки, зависимости от кредитов НБУ | Дмитрий Зинков | Борис Краснянский, Юлий Щукин, Сергей Сухонос, Браун Дэвид Энтони Ховард | Компания "Центрагаз Холдинг ГмбХ" (Дмитрий Фирташ) |
| 38 | Энергобанк | 13.02.2015 | рискованная деятельность, отсутсвие предложение по финансовому оздоровлению | Алла Вольская | Роджер Маркус, Иван Плачков, Семен Поташник, Александр Буцкий; в течение года до ВА: Игорь Францкевич, Анатолий Данилицкий, Алексей Тарасов | "Ройланс Сервисез Лимитед" (Анатолий Данилицкий) |
| 39 | Златобанк | 14.02.2015 | проведение рискованных операций, невыполнение обязательств и плана финансового оздоровления | Вячеслав Штелик | Елена Якименко, Эдуард Розенблат, Юрий Черкасов | ООО "Авангард-Экспо", ООО "Агробудконсалтинг" (Ольга Якименко, Елена Якименко) |
| 40 | Стандарт | 20.02.2015 | проведение операций, связанных с отмыванием денег на 600 млн грн, невыполнение обязательств | Андрей Лехицкий* | Виталий Таран, Елена Данилова, Дмитрий Войт, Данил Власов, Игорь Романенко, Владислав Таран | Собственников существенного участия на 1.01.2015 не было |
| 41 | Киев | 25.02.2015 | невыполнение обязательств, передача активов и обязательств в Укргазбанк | Олег Тютюнник | Виталий Лисовенко, Владимир Коцюба, Ярослав Матузка, Валентина Ящук, Наталья Страхова, Михаил Дыба, Андрей Страшный | государство в лице Министерства финансов Украины |
| 42 | Дельта Банк | 03.03.2015 | высокрисковая стратегия стремительного роста, приобретение некачественных активов, ухудшение качестве кредитного портфеля, недокапитализация | Елена Попова | Николай Лагун, Валентин Засуха, Ярослав Порохняк, Антонина Лагун | Николай Лагун, Cargill Financial Services International |
| 43 | Омега | 03.03.2015 | рисковая деятельность ухудшение финансового состояния, отрицательный регулятивный капитал | Татьяна Усачова | Николай Лагун, Валентин Засуха, Елена Попова | Николай Лагун |
| 44 | Кредитпромбанк | 03.03.2015 | рисковая деятельность ухудшение финансового состояния, отрицательный регулятивный капитал | Виталий Масюра | Николай Лагун, Виталий Засуха | Николай Лагун |
| 45 | Астра Банк | 20.03.2015 | рисковая деятельность ухудшение финансового состояния, отрицательный регулятивный капитал | Антон Погорелов | Александра Воропаева, Николай Лагун, Валентин Засуха, Елена Попова | Kalouma Holdings Limited (Николай Лагун) |
| 46 | Киевская Русь | 20.03.2015 | невозможность докапитализации | Виктор Братко | Валерий Ворона, Наталья Маленко, Ольга Непочатова, Алла Прокопчук, Александр Черевко | Виктор Братко, ООО "Инвестиционная группа "Базус", ООО "Грандинвестгрупп" |
| 47 | Укргазпромбанк | 08.04.2015 | рисковая деятельность, ухудшение финсостояния | Евгений Костюков | Иван Дияк, Илья Рыбчич, Олег Дияк, Оксана Решетняк | Иван Дияк, Олег Дияк, Оксана Решетняк, Виктор Решетняк, Янина Сухина, Игор Сухин, Ярослав Сухин, Илья Рыбчич |
| 48 | Укркоммунбанк | 13.05.2015 | приостановка работы из-за расположения банка на территории АТО, невыполнение обязательств, акционер не перерегистрировал банк на контролируемой территории | Наталья Ганжина | Татьяна Куренная, Татьяна Миронова, Андрей Бондаренко | ЗАО "Даймон", САО "Саламандра-Схид", ДКП "Управление будынками"; свыше 2% владели ООО "Сокил", ООО "Фирма "МегаЛтд", ЗАО "Луганский энергетический альянс" |
| 49 | Укрпрофбанк | 29.05.2015 | рисковая деятельность, невыполнение обязательств по межбанковским кредитам, отсутствие мер по улучшению ситуации с ликвидностью | Андрей Лихочас | Владимир Сидоренко, Олег Бойко, Игорь Кирилюк, Якоб Хартмут | ООО "Украинский инвестиционно-финансовый альянс" (Евгений Балушка) |
| 50 | Банк Национальный Кредит | 08.06.2015 | проведение операций, связанных с отмыванием денег, ухудшение качества активов | Игорь Клименко | Андрей Онистрат, Валерий Горбань, Валерий Лукомський, Владимир Турик, Евгений Рокитсткий, Петр Пекур, | Андрей Онистрат, ООО "Аскания Груп", "Аскания-трейдинг", "Амара", "Барта ЛТД" |
Источник: данные НБУ, банков, smida.gov.ua
* И.о. или вр. и.о. главы правления в течение года перед введением временной администрации (ВА)
** В основном на момент введения ВА
*** Собственники прямые или опосредованные; юрлица или физлица; на момент введения ВА или на последнюю дату фиксирования реестра акционеров; владельцы существенного участия или даже свыше 2%
Елена Губарь, ФИНМАЙДАН
Комментариев нет:
Отправить комментарий