С начала года было зафиксировано уже более 2600 случаев мошенничеств.
В Киеве возросло количество афер. По данным главка столичной полиции, с начала этого года было зафиксировано уже более 2600 случаев мошенничеств (за тот же период прошлого — 2145 случаев). При этом растет не только количество подобных преступлений, но и появляются новые способы незаконного выманивания денег у киевлян.
ЖИЛЬЕ.
На днях столичные правоохранители объявили в розыск 24-летнюю ровенчанку, которая обманула более 20 киевлян. "Девушка, снимая офисы в разных районах города, предоставляла услуги по поиску квартир для аренды. С клиентов требовала деньги
Борцы с коррупцией заверили, что к схемам подготовились.
Чиновники и депутаты уже нашли способы, как обойти скандальный закон об электронном декларировании. В ход идут так называемые слепые трасты и лизинг, а украшения и лабутены объясняют тем, что взяли напрокат или у подруг.
Липовый лизинг
Нормы закона, который недавно вступил в силу, жесткие. Теперь власть имущие должны отчитываться не только о своих богатствах, но и о «скарбах» родственников, с которыми живут. Кроме того, указывать помимо недвижимости, авто и вкладов также наличку, дорогие покупки и даже сообщать, если без договора аренды используют чью-то недвижимость или авто.
Юристы говорят, что чиновники и депутаты уже разработали арсенал способов, чтобы не светить в декларациях своим добром. Основных уловок две — регистрация на доверенных людей и дальних родственников или комбинации с юрлицами.
«Используют людей, которые чем-то им обязаны и на которых есть компромат. Таким лицам передают или продают имущество, а они его оформляют в ипотеку либо в залог, чтобы не могли им распорядиться. Происхождение украшений, шуб и лабутенов объяснят: мол, взяли у подруг поносить или напрокат в фирме (естественно, подставной). А крупное имущество будут регистрировать на подставные юрлица либо слепые трасты по примеру президента. Он ведь тоже говорит, что не владеет имуществом», — рассказывает «Вестям» юрист Ростислав Кравец.
Адвокат Иван Либерман говорит, что уже слышал и о других схемах: «Делают фиктивный лизинг авто (якобы 90% стоимости выплатили, 10% отдадут за 10–20 лет) — по бумагам чиновник не является собственником, а в реестры нотариусу такой договор вносить не нужно. Еще открывают фирму на Кипре и оформляют покупку на нее. Антиквариат, картины могут переоформлять договором дарения на юрлица, создавать благотворительные фонды, галереи. И получать от них разрешение — мол, в благодарность за меценатство — на право хранить картины дома».
«К схемам подготовились»
Нардеп Сергей Каплин прогнозирует отток капитала за границу: «Об этом в кулуарах никто не распространяется. Но все понимали, что закон об электронных декларациях когда-то будет, и кто хотел, уже подготовился к использованию схем».
К слову, депутат Борислав Розенблат нам сказал, что лизингом авто пользуются многие, причем не из желания кого-то обмануть: «Нет смысла разом выбрасывать бешеные деньги за машину, которая каждый день теряет в стоимости, дешевле выплачивать 5–7% в год. Не думаю, что депутаты будут совершать какие-то махинации, потому что многие из них пришли из бизнеса. А вот чиновники, да, будут переписывать имущество, а как они иначе докажут свои доходы».
Руководитель центра противодействия коррупции и инициатор этого закона Виталий Шабунин говорит, что теоретически есть уловки, как избежать декларирования, но они в итоге обойдутся намного дороже: «Сейчас любое движение с имуществом фиксируется. Перерегистрировали машину, переписали дом на «мертвую» компанию — это в реестре видно. В законе есть норма: если человек пользуется имуществом, и оно не указано в декларации, не важно, кто его собственник, — это преступление. То же авто через лизинг не исключает пользования им, и оно должно быть в декларации».
При малейшем подозрении в игру вступает НАБУ, которое выясняет, почему чиновнику эту ценность дали в пользование. И за ложь в декларации грозит два года тюрьмы, уверил наш собеседник.
15 марта, Рада ввела уголовную ответственность за ошибки в декларациях. Теперь депутаты, судьи, прокуроры, министры рискуют сесть на два года в тюрьму, если забудут указать в отчете лишний дом, квартиру или даже дачу тещи.
Ярослав Маркин, ВЕСТИ
_________________________________
EEFGroup
Воствчно-Европейская Финансовая Группа
кредит, инвестиции, лизинг
В гостях онлайн-студии «CapitalTV» и ее ведущего Дмитрия
Джангирова Ростислав Кравец, старший партнер адвокатской компании
"Кравец и Партнеры".
В этом выпуске программы «Работа над ошибками» участники рассмотрели
внесения
Суд предоставил следователям Генпрокуратуры доступ к счетам общественной организации «Центр противодействия коррупции». Санкция выдана в рамках расследования о «пропавших» миллионах, выделенных правительством США на разработку специальных тестов для органов прокуратуры Украины.
Об этом стало известно из определения Печерского суда от 22 марта 2016 года, размещенного в Едином реестре судебных решений.
Генпрокуратура ведет досудебное расследование по факту присвоения чужого имущества (ч.5 ст. 191 УК Украины). Речь идет о финансир
Проверяем состояние финучреждения, вытягиваем депозиты и отдаем взятые кредиты.
Нынче банки валятся, как переспелые груши — то попадая в проблемные, то уже и управляемые временной администрацией, а то и стройными рядами уходящими за горизонт ликвидации.
Как не "вляпаться" в потенциально проблемный банк и что делать в случае, если вам не посчастливилось стать его клиентом, нам рассказали заместитель председателя правления банка "Пивденный"
Мін’юст на свій лад пртотрактувал питання, на які контролюючі органи поширюється діючий мораторій на проведення перевірок у 2016 році.
Мін'юст у листі від 04.12.2015 р. №2112/14157-0-4-15/8.1 стверджує, що мораторій на проведення перевірок підприємств, установ, організацій, фізосіб-підприємців у другій половині 2015 року та у 2016 році, запроваджений Законом №71-VIII, поширюється лише на перевірки, які проводять органи ДФС. Цей Закон направлений на врегулювання відносин, що виникають у сфері справляння податків і зборів. А отже, запроваджений ним мораторій не стосується
В первой половине марта Высший административный суд Украины (ВАСУ) обнародовал полный текст своего решения от 16 февраля 2016 г., которым фактически запретил банкам переуступать факторинговым и коллекторским компаниям право требования по долгам физлиц.
Речь идет об отмене нашумевшего распоряжения Госкомфинуслуг №231 от 3.04.2009 г., которым прямо узаконивались такие операции.
Дело касается таких догов, как, например, валютная ипотека, которая находится в залоге
Согласно действующим нормам украинского законодательства, пенсионеры не должны получать выплату меньше чем 1074 грн.
Поэтому, в противном случае, граждане имеют полное право обращаться в суд с требованием перерасчета. Об этом заявила директор Центра пенсионного права Марина Медведева.
По ее словам, с 1 сентября 2015 года Законом Украины “О внесении изменений в Закон Украины “О Государственном бюджете Украины на 2015 год”
Регулятор уже закрыл почти 70 финучреждений, и к весне следующего года прикроет еще 15-30.
Многие украинские банки на текущий момент не выполняют требования Нацбанка по увеличению капитала, так что за ближайший год может быть закрыто до нескольких десятков финучреждений.
По данным НБУ, по состоянию на 1 марта этого года капиталы менее 120 млн грн имело 18 банков, от 120 до 300 млн грн — 53 финучреждения и от 300 до 500 млн грн — 12. На капитализацию у банков осталось совсем немного времени: минимальное 120
Фискальная служба получит возможность узнать реальные доходы граждан.
В правительстве и Верховной раде готовятся к проведению налоговой амнистии "теневых" доходов граждан. Процесс будет сопровождаться разовым нулевым декларированием имущества и денег, в том числе тех, с которых не были уплачены налоги. Также фискальные органы получат право отслеживать официальные доходы и реальные расходы украинцев, выявляя "теневую"
О том, как будут проверять получателей социальных выплат, кому придется платить штрафы за незаконно полученные пособия и субсидии, и чьи банковские счета проверит Минфин, "ДС" рассказал начальник управления верификации и мониторинга выплат Министерства финансов Андрей Рязанцев
"ДС" В чем отличие верификации, которую проводит Минфин, от проверок, которые постоянно осуществляют другие министерства и ведомства?
А.Р. Проверки расходов, которые осуществляют министерства и ведомства, нельзя назвать полными. Только министерство финансов, согласно законодательству, имеет доступ к
Решение Верховного Суда Украины запрещает банкам взыскание основной суммы задолжности сроком блее трех лет, а штрафы более года.
Рассматривая дело №6-16цс15, Верховный суд постановил, что на возврат долгов (кредитов) у банкиров есть три года — ко всем спорам с должниками будет применяться только этот срок исковой давности, если человек не поставил свою подпись под документом с его продлением. Банк в этот срок не уложился — остался без денег.
«Чтобы продлить сроки исковой давности, и спустя долгие годы продолжать требовать с людей деньги, банки начали прибегать к разным
"Приватбанк" запустил партнерский проект с MasterCard, позволяющий инвестировать средства в кредиты заемщиков, которые обратились в банк за кредитом.
Об этом сообщается на сайте банка.
Через данный сервис можно инвестировать средства с доходностью 28% годовых, что на 5% выше, чем доход от депозитов.
Как отмечается, банк распределяет вложения только среди надежных заемщиков.
"Все займы страхуются на весь срок страховой компанией. Эти и другие рисковые обязательства перестраховываются в международных страховых институтах, что гарантирует абсолютную платежную дисциплину и европейский уровень страховых услуг", - сказано на сайте банка.
Как отмечается, данная система – это первая в Украине платформа P2P-кредитования (Peer-to-Peer или равный к равному).
"Цифры говорят
Обращение взыскания на жилые помещения, которые были приобретены за счет кредита (займа) банка или другого лица, возвращение которого обеспечено ипотекой соответствующего жилого помещения, является основанием для выселения всех граждан, проживающих в нем, за исключениями, установленными законом.
После принятия кредитором решения об обращении взыскания на переданное в ипотеку жилое помещение все граждане, проживающие в нем, обязаны по письменному требованию кредитора или нового владельца этого жилого помещения добровольно освободить его в течение одного месяца со дня получения этого требования. Если граждане не освобождают жилое помещение в установленный или
Андрей Пивоварский, бывший топ-менеджер, а ныне чиновник-реформатор, получает 300 долларов в месяц за руководство министерством инфраструктуры, повествует в репортаже из Киева корреспондент The Washington Post Эндрю Рот.
По словам Пивоварского, почти 300 государственных предприятий и организаций, которые подчинены министерству, - источник дохода для коррумпированных бизнесменов, связанных с украинским парламентом. Эти люди месяцами препятствуют попыт
Частину кредитів Омега Банку, що належить Миколі Лагуну, перед його ліквідацією перепродали пов’язаним з ним компаніям.
Про це говориться в розслідуванні “Шосте почуття банкіра Лагуна”, яке журналісти провели “Радіо Свобода”.
За даними розслідування, Омега Банк незадовго до визнання його проблемним продав за 5 млн грн права вимоги за кредитами 76 компаній на суму 1,3 млрд грн. фірмі “Іпотека кредит”. Загальна балансова вартість заставного майна за кредитами оцінювалася в
В Верховной Раде зарегистрирован только один законопроект о реструктуризации валютных ипотечных кредитов, который фактически пролоббировало финансовое сообщество. Эксперты считают, что других документов не будет — в парламенте слишком много банкиров.
Вопрос, связанный с решением проблемы реструктуризации ипотечных валютных кредитов, пока что повис в воздухе, и эта неопределенная ситуация продолжается с лета 2015 года. Напомним, что
