среда, 27 мая 2015 г.

Кто прячется в банках: НБУ вытаскивает собственников банков из тени

Собственники банков постепенно снимают маски. С начала прошлого года 24 банка сделали свою отчетность более прозрачной.

За стеклом

НБУ постановлением №315 обязал банки до 29 мая подать в Нацбанк данные о связанных лицах. Обновлять информацию банки обязаны будут ежемесячно.
Мы решили проверить, насколько прозрачными стали за 2014 год украинские банки.
В поле исследования попали 130 банков, которые сейчас остаются на рынке. Мы не ставили перед собой задачу «вытащить» на свет бенифициаров. Если собственник считает, что украинцы скорее доверят деньги каким-то «грекам», чем условному Борису Кауфману, то это — его дело. Или правонарушение, если так решит НБУ.

Результаты исследования показали, что за 2014 год 24 банка как минимум расширили список своих бенифициаров, или персонифицировали их. Четыре банка наоборот ухудшили, спрятав реальных собственников за группами безымянных акционеров или доверенных лиц. Прозрачность 102 банков осталась на прежнем уровне. В их числе — как банки, которые давно честно говорят о своих акционерах, так и те, которые продолжают жульничать, оставляя в списке акционеров непонятные компании, доверенных лиц или группы безымянных акционеров.

По списку

24 крупнейших банка давно показывают своих акционеров. Немного изменил свою отчетность только Приватбанк показавший, что среди его акционеров числятся не только миллиардеры Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов, но и их партнер по бизнесу Алексей Мартынов. За Приватбанком еще 23 банка честно показали своих акционеров.
У банкиров и СМИ есть сомнения по поводу честности Фидобанка (20-е место по размеру активов). 100% акций этого финучреждения записаны на Александра Адарича.
Есть сомнения, что у Адарича достаточно своих денег, чтобы купить СЕБ Банк и Эрсте Банк, объединить их в Фидобанк и вкладывать в его развитие. Однако пока никому не удалось доказать, что банк принадлежит не ему.

До сих пор своих нынешних акционеров не раскрыл Платинумбанк (25-е место по активам). Осенью 2013 года Horizon Capital, которая создавала «Платинум», продала свой пакет акций «группе финансовых инвесторов». По данным СМИ, покупателем на самом деле выступил одесский бизнесмен Борис Кауфман. Сам бизнесмен отрицает свою причастность к банку, да и в списке акционеров его имени нет. Недавно в этом списке появилось имя Григория Гуртового, как доверенного лица акционеров. Имена бенифициаров до сих пор не раскрыты.
В данных по Финбанку, которым официально владел Кауфман, на начало апреля этого года вылезли 20 физлиц (в начале 2015 года были 30 юрлиц и 67 физлиц). Имя Кауфмана пропало. К слову, в начале этого года Платинумбанк выкупил у Финбанка часть активов и пассивов.

Перепрятались

Некоторые банки спрятали своих акционеров. Пример — Банк инвестиций и сбережений. В 2014 году среди акционеров значились Игорь Еремеев и его партнеры — Степан Ивахив, Сергей Лагур и Андрей Попов. На начало этого года остался только Попов. Его доля снизилась с 15% до 9,7%.

В списке акционеров банка «Национальный кредит» тоже стало на одного собственника меньше. Если на начало 2014 года основными владельцами банка были украинский банкир Андрей Онистрат и гражданин РФ Игорь Бобнев, которому принадлежало 16% акций, то на начало 2015 года там остался только Онистрат. Бобнев ушел? Не факт.
Владельцы Уникомбанка также решили перепрятаться. На начало 2014 года банком владели Марина Братова, Дмитрий Швед и Роман Филатов. Сейчас же в списке акционеров стоят 14 безымянных акционера.

Чистосердечные отчеты

Чудеса прозрачности показал Иван Фурсин (партнер Дмитрия Фирташа). В начале этого года его имя появилось в списке акционеров сразу двух банков. Бизнесмен наконец-то честно признался, что владеет Мистобанком (раньше в акционерах значились нерезиденты), а также владеет акциями банка «Клиринговый дом», который приписывали Фирташу.
В «Клиринговом доме» партнером Фурсина выступает Юлия Левочкина (сестра Сергея Левочкина).

В банке «Михайловский» также решили приоткрыть занавес. Вместо 12 акционеров-физлиц, которые числились в начале 2014 года, сейчас в списке акционеров значится имя бизнесмена Виктора Полищука (владелец сети «Эльдорадо», которая покупает сейчас «Фокстрот»).

Собственники украинских банков

Банк
Собственники, 2014
Собственники, 2015
Дата
Приватбанк
Игорь Коломойский, Геннадий Боголюбов
Игорь Коломойский, Геннадий Боголюбов, Мартынов Алексей
01.01.2015
Укрэксимбанк
Государство
Государство
01.01.2015
Ощадбанк
Государство
Государство
01.01.2015
Проминвестбанк
Российская Федерация
Российская Федерация
01.01.2015
Сбербанк России
Российская Федерация
Российская Федерация
01.01.2015
Unicredit Bank
Unicredit (Италия)
Unicredit (Италия)
01.01.2015
Райффайзен Банк Аваль
Raiffeisen (Австрия)
Raiffeisen (Австрия)
01.01.2015
Альфа-банк
Михаил Фридман, Петр Авен, Герман Хан, Алексей Кузьмичев (все — граждане РФ)
Михаил Фридман, Петр Авен, Герман Хан, Алексей Кузьмичев (все — граждане РФ)
08.03.2015
ВТБ Банк
Российская Федерация
Российская Федерация
01.01.2015
Финансы и Кредит
Константин Жеваго
Константин Жеваго
01.01.2015
ПУМБ
Ринат Ахметов
Ринат Ахметов
01.01.2015
УкрСиббанк
BNP Paribas (Франция), ЕБРР
BNP Paribas (Франция), ЕБРР
01.01.2015
ОТП Банк
OTP Bank (Венгрия)
OTP Bank (Венгрия)
01.01.2015
Укргазбанк
Государство
Государство
19.01.2015
Креди Агриколь
Credit Agricole S.A. (Франция)
Credit Agricole S.A. (Франция)
01.01.2015
Финансовая инициатива
Олег Бахматюк
Олег Бахматюк
01.01.2015
Пивденный
семья Юрия Родина, Марк Беккер
семья Юрия Родина, Марк Беккер
01.01.2015
ING Bank Украина
ING Bank N.V. (Нидерланды)
ING Bank N.V. (Нидерланды)
01.01.2015
Хрещатик
Василий Хмельницкий, Андрей Иванов, КГГА, Николай Солдатенко
Василий Хмельницкий, Андрей Иванов, КГГА, Николай Солдатенко
01.01.2015
Фидобанк
Александр Адарич
Александр Адарич
01.01.2015
Ситибанк
Citigroup (США)
Citigroup (США)
01.01.2015
Кредит-Днепр
Виктор Пинчук
Виктор Пинчук
01.01.2015
Родовид Банк
Государство
Государство
01.01.2015
Мегабанк
Виктор Субботин, ЕБРР, KfW, IFC
Виктор Субботин, ЕБРР, KfW, IFC
01.03.2015
Платинум
PT Platinum Public
Григорий Гуртовой (гражданин Израиля и РФ по поручению PT Platinum Public)
01.01.2015
Укринбанк
8609 акционеров
Владимир Клименко
25.02.2015
Кредобанк
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank (Польша)
Powszechna Kasa Oszczednosci Bank (Польша)
01.01.2015
Универсалбанк
Eurobank Ergasias S.A (Греция)
Eurobank Ergasias S.A (Греция)
01.01.2015
Диамантбанк
Давид Жвания, Игорь Керезь, Вячеслав Циганенко, Андрей Щукин
Давид Жвания, Игорь Керезь, Вячеслав Циганенко, Андрей Щукин
01.01.2015
Восток
Владимир Костельман, Вадим Мороховский с женой
Владимир Костельман, Вадим Мороховский с женой
13.02.1015
ПрокредитБанк
ProCredit Holding (Германия), KfW, ЕБРР
ProCredit Holding (Германия), KfW, ЕБРР
01.01.2015
Правэкс-банк
Intesa Sanpaolo (Италия)
Intesa Sanpaolo (Италия)
01.01.2015
Клиринговый дом
Энтони Фишер, Джорджио Остини
Иван Фурсин, Юлия Левочкина
03.04.2015
Инвестиций и Сбережений
Степан Ивахив, Сергей Лагур, Андрей Попов
Андрей Попов
01.01.2015
Междануродный инвестиционный банк
Петр Порошенко, Игорь Кононенко
Петр Порошенко, Игорь Кононенко
01.01.2015
Украинский профессиональный банк
Евгений Балушка
Евгений Балушка
17.03.2015
Национальные инвестиции
Наталья Огородник и ее муж
Наталья Огородник и ее муж
01.01.2015
Фортуна-Банк
Мотрона Тищенко
Мотрона Тищенко
01.01.2015
Пиреус-Банк
Греческий фонд финансовой стабильности
Греческий фонд финансовой стабильности
01.01.2015
Авант-банк
Стабил холдинг
Игорь Завацкий
01.01.2015
Таскомбанк
Сергей Тигипко и жена
Сергей Тигипко и греки
01.01.2015
БМ Банк
Российская Федерация
Российская Федерация
05.02.2015
VS Банк
Российская Федерация
Российская Федерация
01.01.2015
Индустриалбанк
Игорь Дворецкий (семья), Виталий Сацкий
Игорь Дворецкий
08.03.2015
БТА Банк
БТА Банк (Казахстан), Андрей Левковский
БТА Банк (Казахстан), Андрей Левковский
30.03.2015
Идея Банк
Лешек Чарнецки (Польша)
Лешек Чарнецки (Польша)
01.01.2015
Национальный Кредит
Андрей Онистрат, Игорь Бобнев
Андрей Онистрат
22.01.2015
Кредит Европа Банк
Озегин Гузну Мустафа (Турция)
Озегин Гузну Мустафа (Турция)
08.03.2015
Марфин Банк
Республика Кипр
Республика Кипр
02.03.2015
Аркада
Константин Паливода, Владимир Поляченко и Татьяна Тихончук
Константин Паливода, Владимир Поляченко и много физиков
01.01.2015
Акцент-банк
13 акционеров
13 акционеров
01.01.2015
Форвард-Банк
Рустам Тарико (гражданин РФ)
Рустам Тарико (гражданин РФ)
01.01.2015
DV Банк
Семья Ивана Гуты
Владимир Авраменко, Сергей Горбачевский, Ольга Бунецкая, Елена Витохина, Ольга Береза, Наталья Доага, Виктория Качуровская, Алексей Коба, Дмитрий Мельник, Елена Семенел, Маргарита Харченко, Елена Шипилова
05.03.2015
Союз
14 акционеров
Сергей Дядечко
01.01.2015
Финбанк
Борис Кауфман с женой, Александр Грановский с женой и 4 киприота
Александр Грановский, Александр Мамонтенко, Сергей Барков
06.04.2015
Михайловский
12 физиков
Виктор Полищук
18.03.2015
ТК Кредит
Дэмиан Джеймс Коддербенк
Виллем Мартинус Де Бир, Ибанец Эльмари (граждане ЮАР), Юрий Уманец
10.04.2015
Новый
КБ «Южное» и 71 акционер
КБ «Южное» и 71 акционер
01.01.2015
Мисто банк
Нерезиденты
Иван Фурсин
12.01.2015
Капитал
Семьи Епелей и Щербаней
Виктория Сандулеева, Денис Стецюра, Дарья Каминская, Виолетта Епель, братья Евгений и Руслан Щербани
27.01.2015
Экспресс-банк
Фабио Делько, Андреас Баумгартнер (Швейцария)
Фабио Делько, Андреас Баумгартнер (Швейцария)
01.01.2015
Себ корпоративный банк
SEB (Швеция)
SEB (Швеция)
01.01.2015
Радикал
15 акционеров
15 акционеров
01.01.2015
Уникомбанк
Марина Братова, Дмитрий Швед, Роман Филатов
14 акционеров
19.01.2015
Глобус
Елена Сильнягина
Елена Сильнягина
01.01.2015
Премиум
12 акционеров
Лариса Смирнова, Леонид Первак
04.01.2015
Юнекс-Банк
48 акционеров
48 акционеров
01.01.2015
Евробанк
Александр Адарич, Марина Псилоу (Кипр)
Александр Адарич, Марина Псилоу (Кипр)
01.01.2015
Львов
Маргеир Патурссон, Йоун Паульмасон, Сигюрдюр Гисли Паульмасон (граждане Исландии)
Маргеир Патурссон, Йоун Паульмасон, Сигюрдюр Гисли Паульмасон (граждане Исландии)
27.01.2015
Первый инвестиционный банк
собственники отсутствуют
Братья Клещуки и 27 акционеров
03.01.2015
Полтавабанк
3 Некрасова
Александр Некрасов + 1
01.01.2015
Коминвестбанк
Ужгородский коньячный завод, ООО «Латуж»
Владимир Гисем, Ужгородский коньячный завод
30.01.2015
Банк 3/4
Вадим Ищенко
Вадим Ищенко
01.01.2015
Петрокоммерцбанк Украина
Леонид Федун, Вагит Алекперов (оба — Россия)
14 акционеров
24.03.2015
Интеграл-Банк
Кирилл Торишний
Кирилл Торишний
01.01.2015
Грант
Семья Саркиса Симовьяна
Семья Саркиса Симовьяна
01.01.2015
Европромбанк
Семья Андрея Орлова
Семья Андрея Орлова
01.01.2015
Дойче Банк ДБУ
Deutsche Bank (Германия)
Deutsche Bank (Германия)
01.01.2015
Расчетный центр
НБУ
НБУ
21.01.2015
Траст
Илья Юров, Фетисов Николай, Сергей Беляев
Илья Юров, Фетисов Николай, Сергей Беляев
01.01.2015
Сич
Валерий Раздорожный, Олег Баланда
Валерий Раздорожный, Олег Баланда
01.01.2015
Контракт
Дэвид Халперт (США)
Eco World Logistic (Великобритания)
01.04.2015
Юнион Стандард
32 акционера
35 акционеров
01.01.2015
Апекс-Банк
Евгений Кузнецов
Евгений Кузнецов
01.01.2015
Софийский
Семья Ткаченко
Семья Ткаченко
25.02.2015
Кредитвест
Алтинбаш холдинг (Турция)
Алтинбаш холдинг (Турция)
27.03.2015
Юнисон
«Больше 10 акционеров»
11 акционеров
01.01.2015
Окси-Банк
Семьи Олега Баляша и Петра Малеха
Семьи Олега Баляша и Петра Малеха
01.01.2015
Мотор-Банк
Вячеслав Богуслаев
Вячеслав Богуслаев
01.01.2015
Агрокомбанк
Владимир Дробот, Анатолий Дробот (браться), Татьяна Этенко
Владимир Дробот, Анатолий Дробот (братья), Ирина Шпилевая, Ольга Джима, Лариса Резник, Александр Захарчук, Владимир Миханюк, Василий Демин, Дмитрий Годяев, Сергей Ерославцев, Александр Вольщев, Анна Доценко
22.04.2015
Метабанк
Лариса Носик, Валерий Кулик, Александр Омельченко
Лариса Носик, Валерий Кулик
31.12.2014
Столичный
Сергей Ткаченко, Евгений Антипенко
Сергей Ткаченко, Евгений Антипенко
17.02.2015
Инвестбанк
Семья Незвинских
Семья Незвинских
15.01.2015
Артем-Банк
Борис Лемпер
Борис Лемпер
01.01.2015
Акордбанк
Даниил Волинец, Светлана Фесенко
Даниил Волинец, Светлана Фесенко, Анатолий Гулей
01.01.2015
Богуслав
Владимир Романенко, Наталья Вакуленко
Владимир Романенко, Наталья Вакуленко
07.04.2015
Вернум Банк
Наталия Игнатченко
Наталия Игнатченко
01.01.2015
Классикбанк
Дмитрий Смирнов, Игорь Алексеев, Максим Спиваков
Дмитрий Смирнов, Игорь Алексеев, Максим Спиваков
01.01.2015
Украинский Капитал
Владимир Гаврилюк + 63 акционера
Юнона Рязанцева, Ольга Завируха, Надежда Матвиенко, Олег Тимченко, Янина Масюк, Виктория Ковтун, Виктория Белашова, Владислав Кива, Лариса Тихомирова, Алексей Прокопенко, Алексей Дьяков, Игорь Радянский, Дмитрий Продан, Светлана Билецкая, Марьяна Школьная, Игорь Гончаренко, Владимир Гаврилюк, Константин Ильницкий, Виктор Пацера, Юрий Волосюк
09.02.2015
Авангард
Алексей Кирьязиев
Константин Стеценко, Макар Пасенюк
01.01.2015
Поликомбанк
Сколько-то там акционеров
Юрий Тарасовец и больше 300 акционеров
27.04.2015
Асвио
410 акционеров
Александр и Вячеслав Супруненко, Роман Ярошенко, Евгений Ворчилов, Андрей Заяц, Александр Лепихов, Галина Бережная, Людмила Шабатина, Борис Гавриленко, Андрей Гнатюк
01.01.2015
РадаБанк
Семья Игоря Городницкого
Семья Игоря Городницкого
01.01.2015
Регион банк
Анатолий Волок, Вячеслав и Ольга Рогинские
Анатолий Волок, Вячеслав и Ольга Рогинские
23.01.2015
Траст-Капитал
Ирина Кравченко и греки
Ирина Кравченко и греки
01.01.2015
Финансовый партнер
Николай Янковский, братья Ростислав и Олег Павличенко
Артем Янковский, Сергей Орлов, Жалковский Дмитрий и его сын Виктор
24.04.2015
Укрбудинвестбанк
Нвер Мхитарян и дети, Андрес Поль Баумгартнер
Нвер Мхитарян, Синан Боднер (?)
01.01.2015
КСГ Банк
Александр Шепелев
Сергей Касьянов, Александр Скляров, Лариса Правда, Зоя Демченко, Яна Титаренко, Александр Кривенко, Виктор Кобец, Олег Блозовский, Юрий Кузбит
01.01.2015
Неос Банк
Тысячи киприотов, ОООшки
Тысячи киприотов, ОООшки
19.01.2015
Альянс
Физ и юрлица
56 акционеров
01.01.2015
Смартбанк
Физ и юрлица
Игорь Зубко (и куча других)
01.01.2015
Конкорд
Юлия Соседова, Елена Соседка-Мишалова
Юлия Соседова, Елена Соседка-Мишалова
08.03.2015
Народный Капитал
Валерий Макаренко + 477 физ и юрлиц
Валерий Макаренко, Олег Луцкий, Светлана Остапенко, Вадим Сидоренко, Александр Вороняк, Борис Молодец, Алексей Ярошенко, Сергей Мищенко, Максим Цзян, Руслан Пархоменко, Андрей Пидлисный
01.03.2015
Промышленно-Финансовый Банк
Элизабет Киприяну, Крисотеми Иаковиду, Мария Скуру, Кристина Никифору
Владимир Матицин
01.01.2015
Фамильный
Борис Комиссарук, Ольга Грач
Борис Комиссарук, Ольга Грач
01.01.2015
Кристалбанк
11 акционеров
Марина Ленинг
15.04.2015
Финанс Банк
1100 акционеров
Александр Довгополюк, Владимир Ушко, Надежда Копцева, Михаил Коледин, Алексей Лебедь
12.02.2015
Велес
юр и физлица
Константин Бондарев
31.01.2015
Финэксбанк
Сергей Осьмухин, Виктор Ткаченко,
Сергей Осьмухин + 11 партнеров
01.01.2015
Земельный капитал
Александр Мазуренко, Тамара Цыкова, Олег Стеблянко
Александр Мазуренко, Тамара Цыкова, Олег Стеблянко
16.03.2015
Инвестиционно-Трастовый Банк
11 физлиц
11 физлиц
01.01.2015
Центр
ООО Промышленные инициативы
Алихани Хамед
01.01.2015
Кредит Оптима Банк
Светлана Черняк
Светлана Черняк
01.01.2015
Вектор Банк
Николай Корень
Николай Корень
01.01.2015
Коммерческий индустриальный банк
Юрий Сидоренко
Юрий Сидоренко
01.01.2015
Альпари Банк
ООО «Скорая юрилическая помощь»
Анастасия Абрамова
01.01.2015
Портал
Виктория Ефремова
Виктория Ефремова
01.01.2015
Госзембанк
Государство
Государство
01.01.2015
Гефест
Игорь Кутицкий
Игорь Кутицкий
01.01.2015
Украинский банк реконструкции и развития
Государство
Государство
01.01.2015
Данные из отчетов банков на сайтеhttp://www.prostobankir.com.ua/design/prostobankir.ua.2/images/link-outer.gif) 100% 3px no-repeat transparent;">  НБУ
Отправить комментарий